Банк России проводит работу по выявлению нелегальных финансовых компаний

Банк России проводит работу по выявлению нелегальных компаний, которые под видом оказания услуг по хранению имущества граждан, маскируясь под ломбарды, фактически выдают займы под залог хранимого имущества.

Такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору, что создает риски нарушения прав потребителей.

Нелегалы подменяют договоры займа договорами хранения. Проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка. Имущество, переданное нелегалам, не подлежит страхованию, тогда как для ломбардов это обязательное требование. Кроме того, нет гарантии, что клиенту нелегала выплатят деньги при реализации вещи, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу между суммой реализации невостребованной вещи и суммой обязательств потребителя (если сумма, вырученная при реализации вещи, превышает сумму ее оценки).

Банк России для пресечения данной незаконной практики создал   список компаний с признаками нелегальной деятельности.

Также Банк России информирует о выявленных случаях правоохранительные органы. Такие компании могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители - к уголовной.

Чтобы не стать жертвой мошенников, следует помнить:

- легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета;

- компанию можно проверить в государственном реестре ломбардов.