С 1 июня 2025 года в России действуют обновлённые правила денежных переводов без открытия банковского счета.
Данная мера, в основном, направлена на борьбу с так называемыми дропперами (лицами, с помощью карт которых обналичиваются деньги или производятся переводы похищенных средств) и ужесточением законодательства по борьбе с отмыванием денег. Нововведение касается лимитов и механизмов проверки операций. Теперь предусматривается несколько вариантов перевода денежных средств:
1. Без идентификации - только до 15000 рублей. Переводить можно, указав только номер телефона или e-mail. Ограничение: не более 15000 рублей за одну операцию. Любое подозрительное действие и сумма перевода будет автоматически «заморожена» и направлен запрос на подтверждение личности. При этом незначительные переводы также будут анализироваться на предмет подозрительных схем (например, цепочки микропереводов для обхода лимитов).
2. Упрощённая идентификация предусматривает возможность перевода от 15001 до 100000 рублей. При этом понадобится паспорт или данные, подтверждающие личность отправителя.
3. Для переводов свыше 100000 рублей обязательно потребуется открыть банковский счёт и пройти полную идентификацию - предоставить банку ФИО, паспортные данные, адрес регистрации и проживания, а также номер СНИЛС.
© Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека, 2006-2026 г.