Как проверить финансовую организацию

Прежде чем воспользоваться услугами той или иной финансовой организации, следует убедиться в легальности основания её работы.

Легальные организации имеют действующую лицензию Банка России          и входят в реестр компаний, которые могут работать на финансовом рынке.

 

Проверка на официальном сайте Банка России

Для проверки финансовой организации вы можете воспользоваться онлайн-справочником на официальном сайте Банка России: https://www.cbr.ru/fmp_check/, а также проверить организацию  в чате мобильного приложения «ЦБ онлайн» или по телефону 8 800‑300‑30-00.

 Справочник делится на три категории:

1. Кредитные организации (в т.ч. банки);

2. Финансовые организации (в т.ч. микрофинансы, страховщики, негосударственные пенсионные фонды);

3. Ответственные актуарии.

Искать организацию можно по названию, ОГРН, ИНН, регистрационному номеру. В указанном разделе также размещен список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Когда вы найдете компанию, вы получите все данные о ней (полное наименование, реквизиты, статус, действующие лицензии, разрешенные виды деятельности, разрешенные финансовые услуги, адрес официального сайта, филиалы и подразделения, отчетность, структуру собственности и другие сведения.

Например, если вы хотите застраховать квартиру, то у компании должна быть действующая лицензия на добровольное имущественное страхование.

 

Проверка других юридических данных банка через госреестр

У банка можно проверить не только наличие действующей лицензии, но и другие идентификационные данные, например, ИНН и ОГРН. Эту информацию размещают на сайте ФНС в Едином государственном реестре юридических лиц. Данные ИНН и ОГРН находятся также на официальном сайте банка, в реквизитах или в платежных документах.

Проверку юридических данных банка можно провести на официальном сайте ФНС, для этого:

Выберите вкладку «Предоставление сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП». В первом поле укажите ИНН, ОГРН или юридическое наименование банка. Укажите в выпадающем списке регион. Если этого не сделать, то система покажет все совпадения на территории РФ. Установите галочку в поле «Искать по точному соответствию наименования юридического лица», если введено точное наименование. Нажмите кнопку «Найти».

В результатах поиска сформируется список банков, который содержит: полное наименование компании, индекс, наименование населенного пункта, юридический адрес: улицу, переулок, строение, ОГРН и дату его присвоения, ИНН, КПП, наименование должности руководителя, например, директор, управляющий или председатель правления, ФИО руководителя.

Если компания закрыта, то в конце будет дополнительная запись, которая содержит дату прекращения деятельности банка.

 

Признаки мошенничества

Ни один банк в РФ не может работать без официального сайта. Если компания не может предоставить ссылку на собственный ресурс или говорит о его отсутствии, следует прекратить общение с учреждением. Если сайт есть, то оценивайте такую информацию:

Наличие на странице номера лицензии Центробанка РФ. Если указана только дата выдачи, этого недостаточно. Кроме того, помните: номер лицензии банка, а не НКО, состоит только из цифр, в нем нет букв или других символов.

Официальные банки, которые предоставляют услуги дистанционно, никогда не требуют предоплаты. Любые расчеты возникают только после получения продукта клиентом.

Перед важными финансовыми решениями проверяйте лицензию у банка. Она важна не только для вкладчиков, которые доверяют свои деньги компании, но и заемщику. Такой ответственный подход поможет избежать вовлечения в мошеннические схемы, сбережет личные накопления и время на последующие разбирательства с нелегальными учреждениями.